国信证券推出“鑫投顾AI助手”，助力投资顾问从“提效”到“提智”

DeepSeek的横空出世是2025年最火浪潮，如今，“有问题先问DeepSeek”已经蔓延至金融行业。作为券商行业的头部生力军，国信证券早在2024年一季度就已启动研发新一代“鑫投顾AI助手”，并将人工智能大模型引入投资顾问日常的工作中。一线投顾从“提效”到“提智”“跟着DeepSeek买基金”。上述这些投资者分享随着DeepSeek的浪潮席卷频频出现在社交平台热词榜单上，由于具备更公开的使用场景，不少投资者已经尝试通过DeepSeek寻求相关的投资建议，例如：输入股票及基金代码要求DeepSeek给出账户诊断或调仓建议，或追问买卖时点等，也引起了业内对于DeepSeek等大模型是否可以取代投资顾问的激烈讨论。由于DeepSeek目前只对接互联网数据，尚未能对接专业可信的金融行业数据库、企业内部知识库和客户画像库等专业数据，因此，得出的结论常常存在线性外推、数据不完整，甚至部分基金代码错误等问题。如何发挥好AI大模型与金牌投顾间的协同能力？国信证券给出了新解法。国信证券力图显著提升投顾服务质效，通过人工智能大脑替代部分投资顾问精力有限等服务难点，实现覆盖更大层面长尾客户的相关需求，以智能化融合一线投顾的专业经验，实现投资顾问服务能力从“提效”到“提智”。前大模型时代，受制于专业投顾精力有限、覆盖客户面不够宽广等因素，投资顾问业务有大量尚未被满足的切实需求亟待被解决。如何提升投资顾问的服务能力，如何在日渐多元及复杂的市场中为投资者拨开迷雾，提出合理、适当的投资建议，AI技术的发展似乎给出了新的可能性。国信证券指出，人工智能大模型的发展将从侧面推动券商投顾业务投研水平继续提升，同时，也对行业低端产能进行持续去化，对投资顾问业务转型升级，服务质量日渐完善有加速推动的作用。而结合AI助手协同投顾工作后，内容生产能够快速落地，更好地解决日常问题，提升服务效能；在产品研究、组合管理、组合风险控制等方面也可以大幅提升现有的投研效率。但发展的困境在于投顾服务现有的低端产能过剩，切中客户需求的产能仍存在不足。AI的大规模运用提升从业投资顾问专业能力与工作效率的同时，也将筛选出未来可以为客户提供更好的交易和配置服务的新一代从业人员，倒逼行业生态进入良性循环。