又一个币安？美司法部出手，起诉这家加密货币交易所

又有加密货币交易所在美国遭到起诉。

美国司法部网站近日披露，美国商品期货交易委员会（CFTC）已经提起诉讼，指控加密货币交易所KuCoin及其两名创始人违反银行保密法和未经许可的资金传输罪。这是继币安后，近期再有加密货币交易所在美国遭到起诉。

美国司法部网站截图

KuCoin 所犯何罪？

公开资料显示，KuCoin为一家全球加密货币交易所，成立于2017年。根据披露，KuCoin已成为全球最大的加密货币交易平台之一，每日交易价值数十亿美元的加密货币。KuCoin的网站宣传的加密货币交易所公开排名显示，其已跻身全球前五名，其中一项公开排名还将其列为第四大加密货币衍生品交易所和第五大加密货币现货交易所。

据披露，KuCoin及其两位创始人CHUN GAN（又名“Michael”）和KE TANG（又名“Eric”)被指控的罪名有6项，包括：1.经营未经许可的汇款业务；2.违反美国银行保密法；3.故意不维持旨在防止KuCoin被用于洗钱和恐怖主义融资的充分反洗钱（AML）计划；4.故意不维持验证客户身份的合理程序；5.不提交任何可疑的文件活动报告；6.经营未经许可的货币传输业务。

美国检察官达米安威廉姆斯（Damian Williams）表示：“KuCoin及其创始人故意试图隐瞒大量美国用户在KuCoin平台上进行交易的事实。事实上，KuCoin利用其庞大的美国客户群成为世界上最大的加密货币衍生品和现货交易所之一，每天交易数十亿美元，年交易量达数万亿美元。像KuCoin这样的金融机构必须遵守美国法律，以帮助识别和消除犯罪和腐败融资计划。但是，KuCoin故意选择不这样做。此外，由于未能实施基本的反洗钱政策，被告允许KuCoin在金融市场的运作，并被用作非法洗钱的避风港。KuCoin收到超过50亿美元，发送超过40亿美元的可疑和犯罪资金。这份起诉书应该向其他加密货币交易所发出一个明确的信息：如果你打算为美国客户提供服务，你必须遵守美国法律。”

据美国司法部披露，KuCoin通过其现货交易平台以及随后于2019年7月推出的期货交易平台向美国客户招揽业务。美国司法部门认为，KuCoin、CHUN GAN和KE TANG试图服务并且事实上已经服务了位于美国和纽约南区的众多客户。

美国司法部门还认为，KuCoin需要将其汇款业务在美国财政部金融犯罪执法网络（“FinCEN”）进行注册，并且需要在美国商品及期货交易委员会（“CFTC”）进行注册，作为货币转移企业和期货佣金商。此外，KuCoin还必须遵守适用的美国银行保密法条款，要求维护适当的反洗钱计划，包括客户身份验证或了解客户（“KYC”）流程，AML和KYC计划可以确保KuCoin等金融机构不被用于非法目的，包括洗钱。

在美国司法部门公开起诉后，KuCoin在社交媒体发文称，目前平台运行良好，用户的资产安全，已获知相关报道，正在通过律师调查详情，并且补充表示尊重各国法律法规，严格遵守合规标准。

此外，据美国司法部披露，KuCoin两位创始人CHUN GAN和KE TANG均为中国人。两人分别被控一项串谋违反《银行保密法》的罪名和一项串谋经营无牌汇款业务的罪名，每项罪名最高可判处五年监禁。但美国司法部门并未透露二人是否已经被捕。

第二个币安？

KuCoin成为继币安后，近期遭到美国金融监管部门起诉第二家加密货币交易所。

2023年6月，美国证券交易委员会（SEC）对币安提出了13项指控，包括该交易所不当处理客户资金、发行未经登记的证券、在美国经营非法交易平台等，并称币安实体、该公司创始人赵长鹏涉及“大面积的欺诈网络”。

去年11月，币安与美国司法部、财政部和美国商品期货交易委员会就指控达成和解协议，同意支付43亿美元。不过美国SEC不在协议签署方之列。而美国SEC的诉讼涉及更大范围的欺诈指控，目前仍在进行中。

而币安创始人赵长鹏与美国司法部达成协议，同意对刑事和民事指控认罪，作为交换，这一交易可能会保留该公司继续运营的能力。此外，赵长鹏将保留币安多数股权。目前赵长鹏以1.75亿美元交保，当时将量刑的裁决时间定在今年的2月23日。不过今年2月中旬，西雅图联邦法院宣布将判决时间押后至4月30日。

“据《2024胡润全球富豪榜》（财富计算的截止日期为2024年1月15日），币安前首席执行官赵长鹏的财富以1300亿元人民币位于该榜单第100名。”