去年底刚被罚60万，中信信托再遭监管警示，年内多家信托合计被罚超千万

作者：周梦梅

万亿信托公司遭警示。

近日，江苏证监局对中信信托有限责任公司（下称“中信信托”）采取出具警示函的行政监管措施。

据江苏证监局披露的信息显示，2020年4月，中信信托成为南京世茂希尔顿酒店资产支持专项计划管理人。2022年7月，该专项计划相关抵押资产因其他案件纠纷被法院查封，中信信托获知案件纠纷后，未及时采取必要措施了解抵押资产状况，未及时披露抵押资产被查封的重大事项。上述行为违反了相关证券化业务管理规定，因此对其出具警示函措施。

来源：江苏证监局官网

中信信托是信托行业的头部企业。据其2023年年报，该公司信托资产规模达到2.06万亿元。近年来，中信信托持续压降其房地产领域的信托规模。据其年报，2020年年末～2023年年末，其投向房地产领域的信托资产规模从1994.76亿元减少到1324.76亿元, 房地产领域的资产占比也从2020年年末的16.29%压降至2023年年末的6.43%。

中信信托还曾因踩雷其他地产相关项目而遭处罚。

2023年12月，国家金融监督管理总局公开披露对中信信托有限责任公司的行政处罚信息。中信信托因“违规将资金投向开发商或其控股股东不具备二级及以上开发资质的房地产开发项目”，被罚款60万元。

来源：国家金融监督管理总局官网

今年以来，监管不断加码信托业的风险化解与防范。行业强监管背景下，信托公司频频吃巨额罚单。

据时代财经不完全统计，年内信托罚单金额超（含）100万元的有4家。

6月14日，国通信托因涉及13项违法违规事由被罚585万元，其被罚的原因之一为“违规通过非金融机构代销信托产品”；4月30日，陆家嘴信托因未按约定用途使用信托贷款等七项违法违规事实，被罚420万元，其此前4月初已被罚30万元；2月18日，国家金融监督管理总局北京监管局发布的行政处罚信息显示，英大信托因违法违规被罚款100万元；1月15日，昆仑信托被宁波监管局处以540万元的罚款。

此外，今年5月份，国元信托、中航信托分别被罚65万元、40万元。以此计算，上述6家公司年内一共收到1780万元罚单。

“2024年上半年信托行业的监管（趋势），延续了金融监管从严从紧的态势。” 金乐函数信托分析师廖鹤凯对时代财经称，近年来，金融监管力度不断强化，对以往违规事项的回溯与纠偏，处罚追究责任既对事也对人，且专业度持续提升，更加强调系统化“一盘棋”统筹管理，不断压缩制度套利空间，监管工作日趋细化，对具体的业务违规细节把握充分。

多家信托公司已暂停第三方代销业务

除了频收罚单，信托公司的销售渠道或遭管控。

近日，市场有消息称部分信托公司收到监管部门窗口指导，要求全面暂停第三方代销业务。时代财经了解到，多家信托公司目前已停止第三方渠道代销。

“目前我们公司的信托产品需要在直销平台购买，公司在本月中旬已停止一切第三方代销。”大业信托工作人员告诉时代财经，“现在监管要求，信托公司都不能跟三方合作。”

国民信托的工作人员也告诉时代财经，其目前只存在银行、直销两种渠道；金谷信托的相关工作人员对时代财经表示，“目前外部渠道基本暂停”。

严监管之下，信托公司也在积极应对。

以销售渠道建设为例，目前多家信托公司正在建设直销渠道，打造财富中心，包括招聘财富顾问、理财顾问等岗位，建设自己的销售团队。

时代财经注意到，近一个月内，金谷信托、重庆信托、百瑞信托、粤财信托、大业信托等多家公司在官网、官微以及招聘软件上进行财富顾问（理财顾问）等岗位的招聘，不少信托公司介绍称，正在建设区域财富中心。

金谷信托的官微招聘海报显示，其招聘区域财富中心、家族团队负责人，岗位职责包括“组建团队、完成承诺团队经营管理目标”，工作地点包括广州、深圳；粤财信托在招聘海报中称，招聘成都财富中心负责人，负责成都财富中心的团队组建；大业信托也在招聘财富团队负责人，工作地点涉及广州、北京、上海、杭州、福州、武汉等多个区域。

“这意味着相关公司后续业务有扩张的需求，并寻求以自建财富中心的模式来拓展所在地业务。”廖鹤凯对时代财经称。